Жанр: Философия
Капитализм ПРОБЛЕМА САМООРГАНИЗАЦИИ
...последней.
Ни машина, ни средства ее производства сами по
себе не являются источниками прибавочной стоимости, лишь монополия
делает их таковыми
46.
Каждое усовершенствование — по мысли Шумпетера — раздвигает
рамки кажущегося абсолютным совершенства, иначе говоря, количество
новшеств при любом состоянии экономики практически безгранично.
Плодоносящая мощь науки должна быть востребована производителемноватором,
так как только нововведения делают производство
восприимчивым к ее достижениям. Вместе с тем отправной для Шумпетера
является идея, согласно которой все категории стоимости получают
количественную определенность только благодаря наличию момента конкуренции,
будь то конкуренция стоимостей или хозяйственных субъектов.
При этом цепная реакция нововведений влечет за собою цепную реакцию
разорения неконкурентоспособных предприятий. В результате конкуренции
новые предприятия полностью вытесняют старые или вынуждают их к
ограничению производства. Вместе с вытеснением старых предприятий в
результате конкуренции и вместе с разорением всех тех, кто связан с ними,
одновременно идет процесс упадка, деклассирова-ния, деградации
47.
Итак, согласно И. Шумпетеру, главным источником приращения
первоначального капитала, вложенного в нововведения, является перераспределение
уже созданной стоимости. Конкуренция губит тех, кто стоит
на месте. В гонку за конкурентные преимущества должны быть вовлечены
все новые и новые предприятия, в то время как предприятия-аутсайдеры
выбывают из игры. Мир рынка — это арена гонки с постоянным ускорением в
поисках наиболее весомых конкурентных преимуществ во имя постоянно
возобновляемой конкурентоспособности.
Если в XIX в. еще можно было исходить из наличия большого количества
фирм в отрасли и из отсутствия резко выраженного экономического
превосходства одних над другими, то исторический процесс конкуренции
кладет конец распылению средств производства между малорентабельными
предприятиями и обеспечивает централизацию собственности в руках более
удачливых предпринимателей. Уже к 30-м гг. XX в. стало ясно, что
совершенную конкуренцию
в смысле А. Маршалла практически нигде
нельзя обнаружить. Атомистический рынок был вы-
16* 243
теснен высококонцентрированным, а концепция
совершенной конкуренции
была заменена разными моделями
несовершенной
конкуренции.
Конкуренция приобрела олигополистический характер, при котором
рынок поделен между ограниченным числом фирм, являющихся крупными
поставщиками однотипной продукции. Крупная фирма, сконцентрировавшая
в своих руках значительную долю рыночного предложения, оказывается в
принципиально новых отношениях с рыночной средой. Если фирма
действует в условиях
совершенной
конкуренции, то рыночная цена
(исходя из предпосылки о бесконечном числе одинаковых конкурентов) не
зависит от количества товаров, выброшенных на рынок данной фирмой. Если
же фирма действует в условиях
несовершенной
конкуренции, то сбыт
каждой дополнительной единицы продукции возможен лишь при условии
снижения цены. К элементам монопольного положения фирмы, стремящейся
господствовать на рынке, относятся эффективная технология, мощные
финансовые ресурсы, возможность платить повышенную заработную плату
рабочим высокой квалификации.
Мы уже знаем, что сильный побивает слабого, прибегая к форсированию
сбыта и рекламе. Нахождение новых рынков сбыта всегда было
долговременным источником предпринимательской прибыли. Одновременно
наступают плохие времена для старых предприятий, которым необходимо
приспособиться к новым методам хозяйствования. Убытки грозят возникнуть
неожиданно и непредвиденно. В любой момент может наступить отказ в
кредите. Между тем научно-технический прогресс стремительно меняет
запросы рынка, вынуждает под угрозой безнадежного отставания и
разорения искать оригинальные решения в модернизации продукции. Если
на рынке присутствует фиксированное (сравнительно небольшое) число
фирм, между ними складываются отношения взаимозависимости: прибыль
любой отдельной фирмы определяется не только ее собственными
решениями (объемом продаваемой продукции), но зависит и от решений ее
конкурентов.
Стратегия повышения конкурентоспособности отдельной фирмой
строится на достижении четко определенных целей: самых низких по отрасли
издержек производства и самого высокого в ней качества, минимальных
капиталовложений при максимальной отдаче от всего располагаемого
капитала, укороченных циклов производства и ускорения темпов обновления
продукции48. По расчетам Дж. Робинсона, формирование конкурентных
преимуществ компании сегодня на 40% зависит от изменений в
оборудовании и технологическом процессе и еще на 40% — от характера
вырабатываемых решений, направленных на изменение структуры
применяемого в производстве капитала49. Лидирующей фирме может быть
известна более эффективная технология производства (которая держится в
секрете или защищена патентом); она может располагать доступом к более
дешевым источникам сырья или других производственных ресурсов;
потребители могут предпочесть продукцию, вы
244
пускаемую под маркой данной фирмы, в силу ее прочной репутации; и
т. д. Как писал И. Шумпетер, в реальном капиталистическом хозяйстве,
которое отличается от картинки в учебнике, действительно важен не этот тип
конкуренции (ценовой.— Е. Р.), а конкуренция со стороны новых товаров,
новых источников предложения, новых типов организации — конкуренция,
которая дает решающее преимущество в области издержек или качества и
которая ударяет не по предельным значениям прибылей и выпусков
существующих фирм, но по их фундаменту и самой их жизни
50.
Вместе с тем следует отметить, что выход на мировой рынок производителей
с разным уровнем издержек, значительное изменение их
структуры повысили роль цены как регулятора распределения ресурсов и
результатов производства. Ценовые войны стали обычным явлением на
рынках стали, автомобилей, химических товаров, всех видов транспорта и
средств связи, электроники51.
КАПИТАЛА
1. Превращение финансового капитала в
лоцмана
системы капитализма
Законом обособления является инверсия, т. е. тенденция превращения
определяемого в определяющее. Инверсия может сыграть удушающую
роль по отношению к тому целому, над которым она надстраивается. Тогда
она превращается в патоморфоз. Но инверсия может выполнять и
регулятивную функцию по отношению к целому, ее породившему. Так,
денежный капитал становится детерминантой системы стоимости.
Еще в 1909 г. Р. Гильфердинг показал, что историческое движение
капитала принимает форму финансового капитала,
представляющего
наивысшую и наиболее абстрактную форму проявления капитала
. Вслед за
Гильфердингом В. И. Ленин провозгласил наступление на рубеже XIX—
начала XX в.
... эпохи финансового капитала
'.
Согласно Р. Гильфердингу, в финансовом капитале происходит как
сращение банковского капитала с промышленным, так и
отделение и
обособление
движения финансового капитала от движений промышленного
и торгового капитала.
В обществе происходит сосредоточение все большей доли капитализированной
стоимости в форме денег. Источники роста денежного капитала
мы показали ранее. Следует согласиться с известным русским экономистом
Н. И. Зибером, который в 1885 г. писал:
Взгляд Маркса на возникновение
кредитных актов проливает на сущность дела бесконечно более света,
нежели целые десятки томов сочинений о банках
, и содержит, хотя и в
зародыше, вполне рациональное объяснение всех существенных сторон
этого экономического явления
2.
Господство обособленного результата над породившими его силами
есть процесс инверсии. Инвертированное состояние общественной системы
капитализма было зафиксировано в 1902 г. английским экономистом Дж. А.
Гобсоном, который отметил
преобладание финансиста над торговцем
3.
Контроль финансового капитала над массой чужого капитала в особенности
подчеркивал Гильфердинг. Согласно Гильфердингу, акционер функционирует
как денежный капиталист:
Поскольку распространяется акционерное
предприятие, промышленность ведется теперь денежным капиталом,
который, превращаясь в промышленный капитал, должен приносить
капиталистам не среднюю прибыль, а средний процент
4. Инверсия как раз и
обнаруживается в том, что капитализированную стоимость требуется
рассматривать как
функцию от нормы процента
. Одновременно торговля
деньгами и ценными бумагами завоевывает прямое господство над разными
сферами производства. Еще дальше инверсия стоимости как общественной
категории заходит тогда, когда ссудный капитал, отделившись от
кругооборота всего общественного капитала, начинает совершать отдельный
оборот в общественном масштабе в отличие от индивидуальных оборотов
денежных капиталов отдельных капиталистов. Именно на этой ступени
общественного движения денежный капитал становится рефлектированным в
себя. С помощью банков, биржи и других институциональных учреждений
кругооборот Д—Т—Д' ужимается до формулы Д—Д':
деньги делают
деньги
. Эта ступень инверсии означает, что рефлектированной в себя
становится всеобщая форма богатства. Соответственно всеобщее начинает
господствовать над всеми единичностями.
Как мы уже знаем, именно самовозрастание составляет потребительную
стоимость капитала. Когда способность самовозрастания переносится
на деньги, деньги становятся денежным капиталом, но для этого
деньги должны быть положены кругооборотом не индивидуального, а
общественного капитала. Обособление предстает как восхождение
стоимости к своей всеобщей природе, т. е. происходит возвышение стоимости
как абстрактной всеобщности в конкретную всеобщность, и родившаяся
из инверсии тотальность дает частям свою всеобщую жизнь.
Денежный капитал, становясь господствующей силой, видоизменяет всякий
другой капитал но своему образу и подобию.
Так на основе нового принципа объединения (
погрузившегося в
основание
наличного бытия) складывается совокупное движение ранее
обособившихся форм общественного капитала. Финансовый капитал
воссоединяет движение ранее обособившихся форм банковского и
промышленного (производительного) капиталов, придавая их единству форм
всеобще-общественной объединенности. Здесь всеобщее господствует на
всеми единичностями и генерирует пропорции их объединения. Единое
начало пронизывает собою сеть взаимопересекающихся кругооборотов: сеть
локальных связей перерастает в сеть всеобщих, всеобъемлющих связей.
Общественная система вступает в свой завершающий, полный метаморфоз.
Форма стоимости становится формой сопряжения частных интересов в
единый общественно-значимый интерес.
В распоряжении финансовых институтов накапливаются все деньги
общества. Достаточно сказать, что к 1913 г. финансовая олигархи четырех
ведущих держав (Англии, Франции, Германии, США) сосредоточила в своих
руках 4/5 акционерного капитала и ценных бумаг всего мира. В настоящее
время мировой капиталистический валютный оборот оценивается в 20—50
трлн долларов, тогда как мировой торговый оборот — примерно в 2 трлн
долларов. Капитализм создал высокоразвитое хозяйство, где общественные
связи выступают в форме товарно- денежного обмена. Все основные
экономические процессы в этой системе опосредуются деньгами и
кредитным обращением. Процент вторгается в распределение прибавочной
стоимости, становится постоянно платой, начисляемой на любой
авансированный капитал.
Увеличивая долю оборотного капитала, банки сокращают долю
идущую в сферу производства, тем самым неконтролируемая деятельность
банков в состоянии вызвать затор в сфере производства. Всякий раз, как
инвестирование в сфере производства приостанавливается банкир не знает,
что делать с имеющимися в его распоряжении деньгами. Если банк
закрепил свои средства в кредитах неплатежеспособны промышленникам, то
их банкротство влечет за собою банкротство банка.
Банкам присуща тенденция постоянно увеличивать свой капитал
насколько это допускает прибыль от процентов и эмиссионный доход. Тем
самым крупная часть предпринимательской прибыли отходит в
собственность банков и других финансовых учреждений, не формируя
промышленного капитала. Ставший объектом купли-продажи ссудный
капитал не выходит за рамки процесса обращения. Он представляется
самостоятельным источником своего самовозрастания, не связанным с
каким: либо усилиями в производстве и реализации промышленной
продукции. Однако инвертированное состояние экономики не должно
отождествляться с извращением как таковым. Инверсия поливалентна: она
может вести к патоморфозу, порождать упадок производства и
благосостояния всего общества, но может служить как реорганизации старой
целостности, так и рождению новой.
Еще К. А. Сен-Симон утверждал:
Есть учреждения, которые
включили известную организацию хозяйственного труда в круг своих задач
банки
5.
Денежный капитал не может быть производительной силой, эквивалентной
силе труда, но он может быть регулятивным принципом организации
производства на началах самовозрастания. Специфическим способом
обеспечения синергического эффекта в сфере производства становится
деятельность, направленная на управление трудом. Управление
представляет собой такой способ детерминации процессов, при котором
большие следствия рождаются при помощи малых причин. Управленческая
деятельность осуществляет достижение крупных задач малыми средствами.
Поэтому еще А. Маршалл рассматривал труд по управлению как особый,
третий
фактор производства (наряду с производительным трудом и
природными материалами). Первая и основная функция управления —
предотвращение ущерба, наносимого социальной энтропией. Энтропийные
процессы в экономике носят противообщественный характер. Снизить
уровень энтропии в социальной системе, повысить урегулированность и
порядок в экономике страны, региона в интернациональном масштабе
означает для общества вырваться из-под вездесущей власти случая и
произвола, так часто дающих о себе знать в делах человеческих.
Мы уже отмечали, что оборот интегрированного денежного капитала
качественно отличается от сцепления кругооборотов индивидуальных
капиталов. Существование финансовых учреждений не зависит от судеб
одного или нескольких предприятий. Финансовый капитал менее прикреплен
к конкретному источнику капиталистического дохода по сравнению с
отдельным промышленным предприятием.
Именно интегрированный ссудный капитал противостоит как целое
отдельным акционерам. Акционерный капитал,
будучи одной своей стороной
прикреплен к индивидуальному предприятию, другой стороной входит
в новое единство, имеющее значительный охват и распространяющее свое
воздействие на всю экономику капитализма
6.
Финансовый капитал организует свое наличие посредством другого:
производительного капитала. Персонификатором жажды денег к
самовозрастанию становится не промышленный, а финансовый капиталист,
соответственно к финансовому капиталисту переходит роль интегратора
производства.
Как подчеркивал И. Шумпетер, совокупное предложение покупательной
силы концентрируется у банкира. Банкир — феномен развития
Он — эфор
рыночного хозяйства
7. Финансирование развития есть глав ная функция
денежного рынка,— утверждал Шумпетер.
Денежны! рынок всегда является
как бы штабом капиталистической экономики откуда исходят приказы ее
отдельным отраслям, там, по сути дела обсуждается и принимается план
дальнейшего развития
8. Отсюда за интересованность в неустанной работе в
области организации и методе управления, характерная для финансовых
институтов.
В своем исследовании
Банковский контроль над крупными ко]
порациями в США
Д. Котц показывает, что в конце XIX в. усиление
финансового контроля было нацелено на уменьшение рыночной конкуренции.
Первоначально нью-йоркские банкиры вторглись в железнодорожную
отрасль для того, чтобы принудить яростно конкурировавших между
собой предпринимателей начать сотрудничество друг с другом. Введение
жесткого банковского контроля над ведущими железнодорожными
компаниями привело к устранению ожесточенной конкуренции и
распространению принципа
общности интересов
, насаждавшегося Дж.
Морганом.
Для сталелитейной промышленности до захвата главенствующих позиций
банкирами также была характерна яростная, подчас не на жизнь, а на
смерть, конкуренция. Создав
Юнайтед Стейтс Стил
, Морган стал
насаждать олигополистическую структуру, основанную на лидерстве в
ценах.
Священной коровой
является сам принцип самовозрастания денежного
капитала, а не тот или иной метод его достижения. Если конкурентный
каннибализм становится ощутимым барьером для извлечения
денежным капиталистом максимальной прибыли, он немедленно ограничивается.
Инвестиционный банкир, чьи интересы связаны с большим
числом компаний, предпочитает олигополистическую политику
гарантированных
прибылей для всех
, а не
прибыль для некоторых за счет
остальных
. Из боязни потерять доверие вкладчиков банкир стремится
избегать потерь конкурентов, ведущих борьбу на взаимное уничтожение.
Вот почему финансовые институты оказывают дисциплинирующее
воздействие на корпорации.
Как показал Д. Котц, в 1900—1933 гг. финансовые учреждения
обеспечивали около 1/3 Внешних средств, привлеченных нефинансовыми
корпорациями. В 1946—1955 гг. их доля составляла более половины, а в
1956—1965 гг.— почти 2/3. На протяжении 1946—1958 и 1964—1974 гг.
нефинансовые корпорации получали извне 40—45% всех средств9. По
другим расчетам, с 1900 по 1957 г. заемные средства корпораций (а,
следовательно, и их зависимость от финансовых капиталистов) держались на
уровне около 40%'°. О сохранении прежних масштабов зависимости
свидетельствовала и доля удержанных прибылей в чистых прибылях
корпораций. По расчетам Дж. Линтера она составляла 32%— в 1901-1902 гг.;
27 - в 1923-1929; 33% - в 1955-1957 гг."
С 1929 по 1974 г. доля пакета акций, принадлежащего финансовым
учреждениям, выросла с 9,6 до 33% всех акций, выпущенных корпорациями.
С учетом акций, переданных в ведение траст-отделов банков, объем
акций, находящихся во всевластном распоряжении финансовых
учреждений, составил 39,1 %12.
Начиная с 1929 г. превращение владения акциями в основной источник
власти финансовых учреждений над нефинансовыми корпорациями стало
новым феноменом, характеризующим гегемонию финансового капитала в
сфере экономических отношений. Согласно Котцу, финансовые
Они устраняют дефекты и обслуживают технику, опираясь при этом на
материально-техническую базу материнской компании или специализированных
предприятий, а иногда свою собственную (наиболее крупные из
арендаторов имеют свой штат ремонтников, гараж, мастерские и т. д.). По
существу, в аренду передаются не производственные мощности, а строго
оговоренный эффект. Потребители избавлены от многих забот, они не
вникают в технические детали. Им важен результат.
Аренда делает доступными многие виды дорогостоящего оборудования.
Расширяется круг их потребителей за счет мелкого и среднего
бизнеса. Достижения науки и техники проникают в поры хозяйственной
структуры. Фирмы могут приобретать оборудование, исходя из средней, а не
максимальной потребности в нем, и получают в пользование наиболее
отвечающие их потребности образцы.
В настоящее время в США лизинг превратился в важный источник
внешнего финансирования. По оценке консультативной фирмы
Бриммер энд
компани
, в 1984 г. арендное финансирование составляло 74,4 млрд
долларов, займы коммерческих банков — 61 млрд, промышленные
облигации — 38,3, акции корпораций — 7,7, коммерческий ипотечный кредит
— 1,4 млрд долларов13.
Основным источником денежного регулирования в экономике развитых
капиталистических стран служит центральный банк. Он кредитует все другие
банки страны, представляя собой своеобразный
банк банков
. Другие банки
определенную часть средств (активов) хранят в виде резервов в
центральном банке. В начале XX в. частные банки отнюдь не всегда
заслуживали доверия общественности. Часто они вызывали эпитеты
наподобие следующих:
мародеры в денежной сфере
, орда
лишенных
совести корпораций
и т. п.
Еще в 1910 г. в США была выдвинута идея создания центрального
банка, основанного на принципе государственного и частного совладения.
Правительственным решением президента В. Вильсона Центральный банк
под наименованием Федеральной резервной системы (ФРС) был создан 23
декабря 1913 г. В конгрессе, обсуждавшем финансовую политику страны,
возобладали сторонники усиления роли государства в руководстве
банковской системой.
Неоспоримая истина,— утверждали они,— состоит в
том, что тот, кто контролирует деньги страны, контролирует ее судьбы
. В
качестве государственного органа во главе ФРС Вильсон поставил Совет
управляющих, члены которого назначались президентом на длительный срок
(вначале — на 10, затем — на 14 лет).
При Совете управляющих был создан консультативный совет из
представителей банковских кругов частного капитала. Было установлено, что
деятельность ФРС не подлежит регламентации со стороны законодательной
или исполнительной власти. Она подотчетна лишь конгрессу, а не
администрации. Вся финансовая деятельность ФРС строится на основе
собственных оценок и решений. 80% доходов ФРС передает в казну,
обеспечивая финансирование правительственных мероприятий. Цент-
ральный банк Америки состоит из 12 федеральных резервных банков и
6 тыс. банков-членов ФРС, на долю которых приходится свыше 5/6 всех
активов коммерческих банков США. 6 тысяч членов — частнокапиталистические
учреждения. 12 федеральных резервных банков действуют под
эгидой государства. Совет управляющих утверждает и пересматривает
учетные ставки федеральных отделений, а с 1980 г. устанавливает максимальный
уровень ставок процента по срочным и сберегательным депозитам.
Банки — члены получают 6%-ный дивиденд на их акционерный пай в
ФРС. Таким образом, ФРС представляет собою переплетение частного
капитала с деятельностью государства, диффузное единство двух начал:
частного и государственного.
К 1938 г. в США было сосредоточено около 2/3 всех золотых запасов
капиталистического мира. К концу Второй мировой войны США сконцентрировали
3/4 золотых запасов капиталистических стран. Вступила в
действие Бреттон-Вудская валютная система (1944—1971 гг.). За долларом
была закреплена функция мировых денег. К настоящему времени активы
федеральных резервных банков возросли с 85,9 млрд долларов в 1973 г. и
до 270 млрд долларов в 1987 г. В США получила распространение
поговорка:
Президент предполагает, ФРС располагает
. Известный
экономист М. Ньютон назвал ФРС
тайным силовым центром, держащим
под своим контролем экономику
14. Согласно статистике финансовых потоков
США, общая сумма накопленного денежного капитала, выступающего в
форме разнообразных финансовых и денежных обязательств, составляла на
конец 1983 г. 14,2 трлн долларов. Предложение денежного капитала на
ссудном рынке возросло со средней ежегодной величины 28 млрд долларов
в конце 60-х до 263 млрд в конце 70-х и 506 млрд в первой половине 80-х гг.
Громадная концентрация банковского капитала происходила и в Западной
Европе. Так, три госбанка ФРГ —
Дойче банк
,
Дрезднер банк
и
Коммерцбанк
контролировали около 4/5 акционерного капитала страны. В
1985 г. активы западноевропейских банков, входящих в число 500 гигантов
банковского мира, превышали соответствующие показатели США и Японии в
2,2 и 1,5 раза.
Частными банками огромное внимание уделяется детальному изучению
и повседневному контролю за деятельностью банковской клиентуры.
Этим заняты как специальные отделы в банках, так и тысячи независимых
агентств, регулярно публикующих аналитические отчеты о финансовом
положении отдельных компаний и частных лиц. Их информация широко
используется при решении вопроса о выдаче кредита, его продлении,
выработке условий погашения, установлении процента за кредит и т. д. Если
положение заемщика ухудшилось и он не может уплатить взноса в счет
погашения кредита, банк тщательно исследует причины затруднений. Когда
они связаны с временными конъюнктурными причинами — оказывается
финансовая помощь; если же причина обусловлена неэффективным
руководством или выпуском некачественных
товаров или падением спроса на них, предприятие объявляется неплатежеспособным
и подвергается реорганизации. Если при существующих
объемах и номенклатуре выпускаемой продукции и при данном уровне
рыночных цен корпорация не укладывается в свой норматив, она должна
менять состав продукции, объем выпуска, снижать издержки перед угрозой
трудностей финансирования.
1. Конкуренция и саморегулирование в корпоративном
секторе производства
Концентрация производства подтолкнула создание акционерных
компаний, что, в свою очередь, стало мощным рычагом концентрации и
централизации капитала. Внутриотраслевая конкуренция сталкивает друг с
другом капиталистов, производящих однородную продукцию. Это неизбежно
подводит к необходимости объединения производителей для монополизации
рынка и установления высоких цен.
До второй мировой войны типичную форму монополизации рынка
представляли картели. Сильнейшие участники картеля под давлением обстоятельств
приходили к соглашению о поведении в производстве и на
рынке, навязывали свои условия более слабым участникам производства.
Картель регулировал величину цен, объем продажи, форму платежа, условия
кредитования, качество продукции и т. п. Квотирование производства и
установление цен вело к тому, что
...Закладка в соц.сетях
