Жанр: Криминал
Различные учебные материалы института МВД
...ека.
Выдача чеков должна осуществляться коммерческими
банками только тем юридическим лицам, кто имеет текущие
и расчетные счета.
Расчеты чеками между частными лицами и выплата по ним
наличных денег не разрешается, предельная сумма выписки
не ограничена.
Однако, установленный порядок выдачи чеков был
нарушен. В связи с грубыми упущениями работников Центра-
льного банка Российской Федерации (ЦБ РФ) была допущена
утрата значительного колличества чистых бланков чеков
"Россия".
Это произошло потому, что поступившие в ЦБ РФ из
Югославии бланки таких чеков (являющиеся бланками строгой
отчетности) были направлены на места без реестров, не
приняты меры по их соответствующему учету, хранению.
Бланки чеков выдавались без регистрации номеров, в резуль-
тате чего их использование оказалось бесконтрольным. Во
многоих регионах страны чистые бланки чеков попали в руки
преступных элементов, которые воспользовались ими для
совершения хищений в особо крупных размерах.
Практика показывет, что такие хищения совершаются
группами, в которые входят лица, владеющие информацией о
выпуске в оборот чеков "Россия", достаточно сведующие
в деятельности кредитно-денежных структур, знающие изъяны
в их деятельности.
Для понимания механизма и способов совершения таких
хищений целесообразно рассмотреть их поэтапно.
На первом этапе добываются чистые бланки чеков. Это
происходит или путем злоупотребления служебным положением
кого-либо из членов группы, их знакомых, родственников,
или в результате халатности сотрудников кредитных учреж-
дений к сохранности бланков или их хищения.
На следующем этапе (а возможно и раньше) принимается
решение о том, какая организация и банк будут указаны
в чеке как чекодатель и плательщик.
В зависимости от ситуации, в которой замышляется
хищение, в их качестве могут быть указаны:
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет, но вымышленная организация
- плательщик (чекодатель), кооператив, совместное
или малое предприятие;
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет и зарегистрированная, но
фактически не действующая (ложная) организация;
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет и фактически действующая
организация.
На этом же этапе решаются вопросы о том, подлинные
или фиктивные печати и штампы будут использованы при
заполнении бланков.
Подлинные оттиски печатей и штампов коммерческих
банков могут быть получены как в результате преступного
сговора, так и вследствие халатного отношения отдельных
банковских работников к своим обязанностям или их обмана.
Если получить подлинный оттиск не предоставляется
возможным, то используются поддельные печать и штампы.
На этом же этапе проводятся действия по получению
сведений о реквизитах банка чекодателя и плательщика:
номер счета, юридический адрес и т.д. К получению таких
сведений привлекаются как участники преступлений, так и
случайные лица, чаще всего работники этих учреждений.
Далее происходит заполнение бланков чеков (чековых
карточек, доверенностей) и их использование (предъявление)
Практика выявила несколько способов использования
подложных чеков "Россия":
а) подложный чек предъявляется непосредственно
в торговые организации и предприятия (например,
в комиссионные коммерческие магазины, оптово-
розничные предприятия) для приобретения товаров
по безналичному расчету;
б) подложный чек предъявляется в коммерческий банк
с целью получения наличных денег и их присвоения.
Такие операции являются финансовым нарушением, т.к.
банкам не разрешаются операции по обналичиванию
чеков "Россия", однако, руководствуясь выгодой (или
находясь в сговоре с преступниками), администрация
идет на такие сделки, получая за них 10-20% от
обналиченной суммы;
в) подложный чек передается другому лицу в качестве
оплаты;
г) подложный чек обналичивают за взятки в кассах
магазинов;
д) подложный чек предъявляют в коммерческий банк для
перечисления части суммы на расчетный счет какой-
либо организации. На оставшуюся сумму открывают
счет и получают другие (теперь уже подлинные) чеки
"Россия" на физическое лицо.
Такие чеки могут быть предъявлены в сбербанк для зачис-
ления средств на расчетный, текущий счета, с которых
(иногда с помощью подставных лиц) снимаются и присваивают-
ся деньги.
е) подложный чек предъявляют в банк для перечисления
указанной в нем суммы на расчетный счет реально
существующей организации с которой имеется предвари-
тельная договоренность о проведении такой операции
за определенное вознаграждение. Перечисление
осуществляется под видом коммерческой сделки
(например для приобретения товара). Организация,
оприходовав указанные в подложном чеке денежные
суммы на свой счет, выполняет затем указания чекода-
теля (злоумышленника) по распоряжению этой суммой
(за исключением той суммы, что остается как
вознаграждение).
Эти средства могут быть частично или полностью обнали-
чены, или перечислены в любой регион СНГ, конвертированы
и переведены на счета зарубежных банков, использованы для
приобретения товаров или совершения других сделок.
Практика показывает, что сообщение в органы внутренних
дел об обнаружении в обращении подложных чеков чаще всего
поступает от кредитных учреждений. Банк-чекодержатель,
направивший дебетовые авизо и реестр чека для оплаты банку
плательщику, получает уведомление, что чек этим банком не
выдавался и организация, названная в чеке плательщиком,
клиентом банка не является, или является неплатежеспособ-
ной.
Поскольку факты хищения государственных денежных
средств с использованием чеков с грифом "Россия" не всегда
носят явный характер, во многих случаях необходимо прове-
дение доследственной проверки. Необходимо получить пись-
менное подтверждение банка-чекодателя и других организаций
о том, что внесенные в чеки реквизиты чекодателей
вымышленные, подписи и печати поддельные, что клиентом
банка указанный в чеке плательщик не является, или что он
неплатежеспособен. При проведении этого следует получить:
- копию чека, реестра, чековой карточки (доверенности);
- копии документов, подтверждающих, что в чеке указаны
фиктивные реквизиты: письменное уведомление банка-
плательщика, что юридическое или физическое лицо,
указанное в чеке как плательщик, не является его клиен-
том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;
- копию реестра к подложному чеку;
- выписку по расчетному счету;
- платежные поручения (если по подложному чеку проводились
операции) и др.
Одновременно следует провести работу по установлению
лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских
работников, оформивших по чеку операции, опросить их.
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,
что чек действительно подложный, возбуждается уголовное
дело.
Практика показывает, что наиболее типичным при рассле-
довании уголовных дел данной категории являются две
следственные ситуации:
1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества
с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен
преступник и местонахождение денег и ценностей;
2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с
поличным или известен, но скрывается.
Наибольшую сложность представляет расследование, когда
неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо
тесное взаимодействие при проведении следственных действий
и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается
информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных
к нему.
Первоначальные следственные действия и оперативные
мероприятия следует планировать по каждому региону,
предприятию, организации, которые упомянуты в подложных
чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:
- изъять копии, а при необходимости подлинники документов,
регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",
для их изучения и приобщения к уголовному делу;
- изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение
документацию (чековую карточку, доверенность, реестры
РКЦ), произвести их осмотр и приобщить к делу;
- дать задание о проведении инвентаризации по банкам,
получившим чеки с грифом "Россия";
- изъять подлинник юридического дела и документы по
движению средств по делу в той организации, которой
принят для зачисления подложный чек (чекодержателя);
- установить и допросить сотрудников банка, занимающихся
получением и выдачей бланков чеков "Россия", руководство
банка, в числе других вопросов выяснить, по какой
причине чеки (бланки строгой отчетности) выдавались без
реестров, кому, для каких целей выданы бланки, кто
принимал участие в заполнении и выдаче бланков чеков,
каким документом они руководствовались, выбирая порядок
выдачи чеков.
Лиц, имеющих отношение к хищению или к его организаторам
и исполнителям, можно установить и путем выявления фактов
недостачи, хищения, сбыта или приобретения бланков чеков
"Россия", и лиц к этому причастных. Это могут быть штатные
сотрудники банков, их знакомые или лица, выполнявшие в
банках временную работу. Например "Камчатпромбанк" в июне-
июле текущего года для оформления чеков "Россия" привлекал
школьников и работников предприятий, получавших в банке
чеки "Россия" для выдачи этими чеками заработной платы в
связи с отсутствием наличных денежных средств;
- наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК
РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельно-
сти" на денежные суммы, зачисленные по подложному чеку
в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие
организации;
- если использование подложных чеков связано с перечисле-
нием денежных средств по платежным поручениям в валют-
ный банк или другие предприятия, занимающиеся переводом
рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на
покупку валюты, ее перевода, контракты, карточки с
образцами подписей и оттисками печати организации чеко-
держателя, подавшей заявку; запросить нотариальную
контору, имеется ли там запись о заверении карточки с
образцами подписей (и оттиска печати) должностных лиц,
предъявивших карточку, и кто конкретно получил корточку.
Работает ли в конторе нотариус, чья фамилия значится на
карточке; запросить банк о лицах, принимавших участие в
оформлении этой операции;
- установить в банке операциониста, который принял подлож-
ный чек и проводил с ним операции, допросить его;
- установить и допросить лиц, принимавших чеки в качестве
платежа за товары и услуги. Чтобы допрос был целенаправ-
ленным нужно иметь ввиду, что существуют обязательные
правила приема к оплате чеков (См. "Правила расчетов че-
ками, на территории Росийской Федерации" п.п. 3.1, 3.2,
3.3, 3.4) лица, принимающие чеки, должны потребовать че-
ковую (идентификационную) карточку и сверить ее с чеком,
убедиться в совпадении их данных. Проверить паспорт
предъявителя чека и убедиться, что его данные соответ-
ствуют данным, указанным в чековой карточке или доверен-
ности. Убедиться в идентичности подписи чекодателя (она
должна проставляться в момент заполнения чека в присут-
ствии чекодержателя) на чеке и чековой карточке. Следует
знать, что при правомерной выдаче чеков чекодателю
представителем банка, выполняются следующие реквизиты:
наименование банка, номер МФО, РКЦ, обслуживающего
плательщика (или вместо него восьмизначный номер коммер-
ческого банка, номер коммерческого счета плательщика),
в нижней зоне - наименование предприятия, которому
выданы чеки, и номер его счета. Если чеки выдаются физи-
ческому лицу, то вписываются фамилия, имя, отчество и
номер счета, открытый данному лицу в банке, на обороте
чека банк указывает прописью предельную сумму чека и
заверяет запись печатью банка и подписями должностных
лиц банка. _Все остальные реквизиты чека заполняются
чекодателем непосредственно в момент установления суммы
платежа, но допускается подписание чека до совершения
платежа. Учитывая эти требования при осмотре подложных
чеков, следует обращать внимание на факт выполнения
всего рукописного текста (от имени банка и от имени
чекодателя) и подписей одними чернилами, одним почерком
и ставить вопрос при назначении почерковедческой экспер-
тизы, не одним ли лицом выполнен рукописный текст и
подписи от имени разных лиц и предприятий на предъявлен-
ном чеке. Если эти требования были нарушены, то следует
выяснить причины и проверить возможную причастность
лица, принявшего чеки к преступному событию. В ходе
допроса выяснить обстоятельства, при которых чек был
принят, и самые полные сведения о лицах, предъявивших
чек (с составлением словесного портрета и фото /или гра-
фического/ робота), полученные данные использовать для
розыска преступников;
- учитывая, что на лицевой и оборотной стороне подложного
чека имеется рукописный текст и оттиски печатей и штам-
пов, необходимо использовать эти данные, для чего назна-
чить почерковедческую экспертизу для решения идентифика-
ционных задач (если имеется подозреваемое в исполнении
текста лицо) или установления круга возможных исполните-
лей с целью их розыска, а также назначить технико-крими-
налистическую экспертизу с целью идентификации печатей и
штампов и установления признаков их подделки или поддел-
ки бланка;
- для проведения экспертизы изъять в банке-чекодателя и у
чекодателя образцы печатей и штампов.
Взаимодействуя с другими органами внутренних дел, где
расследуются дела данной категории, следует выяснить, нет
ли совпадений почерка, подписей или использованных печатей
и штампов в подложных чеках. Положительные результаты
сверок, а также совпадение способа совершения хищения
помогут выявить гастролеров, совершающих хищения с помощью
подложных чеков "Россия" в различных регионах.
В ходе расследования следует поручить отработать опера-
тивным путем организации, на счета которых перечислены
денежные средства с помощью подложных чеков "Россия".
В ходе отработки выявить связи, контакты с теми струк-
турами или регионами, которые упоминаются в чеке, с работ-
никами коммерческих банков, в которых чеки принимались
к оплате.
При таких сделках могут составляться фиктивные догово-
ра, соглашения, контракты, с которыми необходимо ознако-
миться и использовать для доказывания их нереальности,
если сделка была.
Например, чтобы выяснить реальность договора о поставке,
следует проверить, имелся ли товар, который собирались
поставить, или как собирались его получить, кто причастен
к реализации намерений.
В банковских учреждениях изучить договоры на расчетно-
кассовое обслуживание, установить и сверить с другими
документами даты и суммы денежных средств, указанных в
кассовых документах, и т.д.
В тех ситуациях, когда возбуждение уголовного дела
связано с реализацией оперативного материала и задержанием
с поличным, порядок первоначальных следственных действий
изменяется:
- личный обыск задержанного. При изъятии обнаруженных
чеков "Россия" указывать их номер, сумму на которую запол-
нен, наименование плательщика и другие имеющиеся реквизиты
Изъятию подлежат все обнаруженные финансовые документы
(в том числе испорченные, разорванные), записные книжки,
черновики, документы на транспорт, деньги, валюта;
- допрос задержанного;
- срочное подтверждение (телеграфом, телетайпом, телефон-
ной связью) подложности изъятых чеков;
- обыск по месту его жительства, или временного прожива-
ния и по месту работы, и в личном или служебном транс-
порте.
В ходе обыска изымаются: дискеты к ЭВМ, документы,
переписка, квитанции для оплаты телефонных переговоров
(через номера телефонов можно установить местонахождение
и данные на сообщников), материальные ценности,приобре-
тенные по подложным чекам, деньги и валюта и т.п.;
- допрос админастрации и сотрудников (чекодержателей),
которым был предъявлен подложный чек для получения мате-
риальных ценностей или для проведения дальнейших операций;
- допрос свидетелей, подтверждающих факт погрузки
(выгрузки) материальных ценностей или получения денежных
средств;
- при необходимости провести опознание и очные ставки.
В настоящее время на основании многочисленных представ-
лений о выявленных нарушениях, направленных соответствую-
щими подразделениями МВД РФ в Центральный банк России,
последний принял 15 октября 1992 г. решение N 230-92 об
изменении с 15 ноября 1992 г. порядка расчетов чеками
с грифом "Россия". В частности, предусматривается только
одногородний оборот чеков и открытие отдельного счета в
определенном расчетном центре (по усмотрению ГУ ЦБ) для
совершения операций по этим чекам.
СК МВД РФ Академия МВД РФ
Приложение N 1
К методическим рекомендациям
Список нормативных документов, которыми необходимо
руководствоваться при расследовании:
1. Постановление ЦИК и СНК от 6 ноября 1992г. "Об утверж-
дении положении о чеках".
2. Постановление Президиума Верховного Совета РФ N 2174-1
от 13.01.92г. "О безотлагательных мерах по нормализации
наличного денежного обращения в Российской Федерации"
и N 2837-1 от 25.05.92г. "О неотложных мерах по улучшению
расчетов в народном хозяйстве и повышении ответственности
предприятий за их финансовое состояние".
3. Письмо ЦБ РФ N 18-11/52 от 20.01.92г. и приложение к
нему "Положение о безналичных расчетах в РФ".
4. Инструкция ЦБ РФ N 1 от 30.04.92г. "О порядке регулиро-
вания деятельности коммерческих банков".
5. Письмо ЦБ РФ N 14 от 09.07.92г. "О введении в действие
Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации".
6. Письмо ЦБ РФ от 15.10.92г. N 230-92.
Институт Федеральной пограничной службы России
_______________________________________________________________
Кафедра уголовно-правовых дисциплин
Л Е К Ц И Я
"КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ"
Авторы: А.Л.Соколов,С.И.Цветков
Москва - 1995 год
П Л А Н Л Е К Ц И И
1. Понятие и сущность криминалистической идентификации.
2. Объекты, виды и формы идентификации.
3. Понятие, сущность и виды установления групповой принад-
лежности.
Л И Т Е Р А Т У Р А :
1. Криминалистика: Учебник для ССУЗов МВД СССР /Под ред.
Р.С.Белкина.-М.: Юрид.лит., 1986.-С.31-44.
2. Криминалистика: Учебник для ВУЗов /Под ред. И.Ф.Пантелеева
и Н.А.Селиванова.- М.: Юрид.лит., 1988.- С.36-56.
ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ.
Термин идентификация происходит от латинского слова idem
/тождественный,тот же самый/ и означает установление тождества.
Идентифицировать,отождествить - значит решить вопрос,не является
ли определенный объект искомым.Идентификацией принято называть
и сам процесс сравнительного исследования,лежащего в основе
решения вопроса о тождестве.
Теория идентификации является одной из основных в криминалистике.Идентификация
имеет общетеоретическое значение для криминалистической
техники,тактики и методики,находит самое широкое
применение в практической деятельности.
Тождество - это равенство объекта с самим собой в различных
его проявлениях и состояниях,его неповторимость и отличие от любых
других объектов,в том числе и себе подобных.
Термин идентификация происходит от латинского слова idem - n
В наиболее сложных ситуациях, которые характеризуются острым
дефицитом информации о личности преступника, процесс реализации
названного метода обычно проходит через два этапа. Вначале
определяется групповая принадлежность устанавливаемого лица (кто
он - местный житель или приезжий, мужчина или женщина, знакомый
или не знакомый потерпевшему и т.д.). Построенная на этой основе
мысленная модель преступника позволяет очертить круг лиц, среди
которых его следует искать, а также определить зону, сферу какой-либо
деятельности, территорию, на которой следует развертывать
оперативно-следственные мероприятия.
Эта модель используется в качестве ориентира для выявления
лиц, подпадающих под ее признаки. Затем они проверяются на предмет
их причастности к содеянному. Не имеющие к нему отношения
отсеиваются. Таким образом круг заподозренных сужается и наконец
в сфере внимания остается тот (те), кто предположительно является
искомым лицом.
Окончательное решение вопроса о причастности заподозренного
к раскрываемому преступлению зависит от результатов его идентификации
по следам на месте происшествия, по его одежде, похищенным
вещам и другим объектам.
При раскрытии преступлений часто возникает необходимость
определить по следам и иным отображениям связь человека предмета
или иного объекта с расследуемым событием.
Например:
- по следам рук, ног, зубов устанавливают лицо, оставившее
эти следы;
- по следам транспортного средства разыскивают проверяемый
автомобиль;
- исследуя рукописный текст, выясняют, кем из подозреваемых
лиц он выполнен;
- по следам на пуле и гильзе устанавливают пистолет,
использованный при стрельбе.
В приведенным и подобных примерах осуществляется идентификация
(от лат. identificare - отождествлять) объектов по их
отображению.
Методы идентификации применяются не только в криминалистике,
но и в физике, химии, биологии, астрономии и других естественно-научных
дисциплинах.
Так, в военной науке существует такое понятие как "идентификация
боеприпасов" - т.е. опознание обнаруженных (неразорвавшихся,
оставленных противником) боеприпасов по внешнему виду,
маркировке и особенностям конструкции в целях принятия мер к
обезвреживанию.
В космологии "идентификация космических объектов" - установление
тождества обнаруженного космического объекта, с заявленным
или известным (имеющимся в каталоге) объектом.
Факт установления тождества является по существу и фактом
установления взаимодействия двух систем. С помощью идентификации
устанавливается лишь сам факт взаимодействия человека или предмета
с окружающей средой, а связь этого действия с расследуемым
событием предстоит еще доказать. Иными словами, факт идентификации,
взятый сам по себе еще не свидетельствует о том, что подозреваемый
совершил это преступление. Необходимо доказывание того,
что следы возникли в связи с совершенным преступлением и не могли
быть оставлены ни до, ни после него.
Идентифицировать объект - это значит методом сравнительного
исследования установить по следам и иным отображениям его тождество
в разные периоды времени или в разных его состояниях.
Сущность криминалистической идентификации заключается в
установлении конкретного единичного объекта по совокупности его
общих и частных идентификационных признаков, отразившихся на
других объектах, с которыми имело место взаимодействие при совершении
преступления. (Например, установление пистолета, применявшегося
преступником, по следам на гильзах, возникших в результате
взаимодействия их с частями механизма оружия и обнаруженных
при осмотре места происшествия.
Таким образом, идентифицировать значит решить вопрос: не
является ли определенный объект искомым.
Идентификация производится в результате выявления и сравнительного
исследования характерных признаков соответствующих объектов
при собирании и исследовании доказательств в ходе расследования
преступлений с помощью специальных приемов, разработанных
криминалистикой.
Вывод о наличии тождества делается, если исследуемые признаки
в своей совокупности являются по их характеру, соотношению
между собой, взаиморасположению и другим особенностям индивидуальными.
Процесс отождествления состоит из двух стадий - вначале устанавливается
групповая принадлежность исследуемого объекта
(тип, род, вид, класс и т.д.), затем наличие индивидуального
конкретного тождества. В случае невозможности установления индивидуального
тождества сравнительное исследование оканчивается на
стадии установления групповой принадлежности объекта, что также
имеет большое значение для расследования.
1.0
г=====================================¬
¦ ЭТАПЫ ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ¦
L==============T======================-
------------------------¬ ¦ ------------------------¬ -------------¬
¦Несовпадение групповых ¦ ¦ ¦ Установлена групповая ¦ ¦ Установлено¦
¦признаков исключает +-+-+ принадлежность +-+ тождество ¦
¦возможность дальней- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ шего исследования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L------------------------ L------------------------ L-------------
0
При идентификации необходимо различать отождествляемый и
отождествляющие объекты.
Так, при идентификации пистолета по стреляным гильзам (из
которых одни обнаружены на месте происшествия, а другие получены
специально для сравнения путем экспериментальной стрельбы из
данного пистолета) отождествляемым объектом является пистолет,
ибо цель исследования установить, не из данного ли пистолета
произведены выстрелы на месте происшествия; стреляные же гильзы
являются отождествляющими объектами (в данном случае образцами).
Научной основой криминалистической идентификации являются
положения, обусловленные законами материалистической диалектики,
которые в свою очередь служат условиями для проведения идентификации.
_Научная основа идентификации: _Условия для идентификации:
1.Все объекты и явления Отображение в отождест-
материального мира вляющем объекте индиви-
индивидуальны,а значит дуальной совокупности
неповторимы и тождест- признаков отождествля-
венны только себе. емого объекта.
2.Способность отражать
свои свойства на дру-
...Закладка в соц.сетях
